Andrea Fumasi Consulente Finanziario
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COSA PRETENDERE DAL TUO CONSULENTE FINANZIARIO

27/4/2021

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A volte mi sento dire che noi operatori del settore finanziario (consulenti, private banker o gli addetti titoli delle filiali bancarie), siamo semplicemente dei "venditori" e adottiamo tattiche sconosciute ai più proprio per "vendere" il prodotto.
Non sentendomi facente parte di questa categoria cosiddetta di "venditori", per non fare di "tutt'erba un fascio" vi lascio un'interessante articolo apparso sul sito di Morningstar, nel quale il redattore capo dei siti web degli investitori di lingua tedesca di Morningstar Ali Masarwah, da tre semplici consigli da mettere in pratica nel momento in cui si ha a che fare con gli operatori finanziari.
Trasparenza, onestà e lungo termine sono i tre pilastri su cui si deve basare il rapporto tra consulente e cliente affinché le soddisfazioni possano far parte del patrimonio di entrambi.


- Quanto è ampia l’offerta del consulente?
- Niente pseudo-gergo. Pretendere un linguaggio chiaro
- Venditori da ultima chiamata astenersi

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IL CIGNO NERO (Nassim Nicholas Taleb)

9/4/2021

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Nassim Nicholas Taleb è Dottore di Ricerca in matematica, i suoi lavori si concentrano sulla probabilità e sulla casualità, tramite saggi non tecnici che si focalizzano sull'imprevedibilità della sorte.
"Il cigno nero" (lo potete trovare qui), è un libro di non di facile lettura ma ricco di spunti interessanti, dove la difficoltà di prevedere il futuro in base alle nostre conoscenze ed esperienze passate, rappresenta il filo conduttore.
Questo perché nella realtà le previsioni vengono disattese per la comparsa di quelli che Taleb definisce Cigni neri, ossia eventi imprevedibili che hanno cambiato e cambieranno il mondo e la storia dei mercati finanziari.

A tale riguardo, per indicare i 3 cigni neri più importanti degli ultimi 20 anni potremmo citare tre date:
11 Settembre 2001: La caduta delle torri gemelli;
15 Settembre 2008: Il fallimento di Lehman Brother;
23 Giugno 2016: Referendum pro Brexit con la Gran Bretagna che lascia l’Unione Europea.

I cigni neri hanno tutte tre caratteristiche comuni:

RARITA’: sono eventi isolati e niente nel passato faceva prevedere che si sarebbero verificati;
IMPATTO ENORME sulla realtà stravolgendo schemi e certezze consolidate;
PREVEDIBILITA’ RETROSPETTIVA: siamo in grado di spiegare e giustificare l’evento solo dopo che si è verificato. 

Avremo sempre meno crisi ma saranno crisi più gravi e profonde:
ampi periodi di calma e stabilità saranno interrotti da una piccola quantità di cigni neri.

IL CONSIGLIO PRATICO PER CHI VOLESSE INVESTIRE:
Cercare di prevedere il mercato è un gioco rischioso, diffida da chi fa previsioni, da chi dice con certezza che quel titolo o mercato andrà sicuramente in quella direzione.



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