La Pianificazione Finanziaria

 Perchè è importante la pianificazione finanziaria ?
​E soprattutto…. viene svolta correttamente da chi gestisce il vostro patrimonio ?
La pianificazione finanziaria è molto importante, in quanto essendo il processo che coinvolge la valutazione della situazione finanziaria di una persona, la definizione degli obiettivi finanziari e la creazione di un piano per raggiungerli può determinare il successo o l’insuccesso nella gestione dei vostri soldi. Per i risparmiatori, la pianificazione finanziaria può essere cruciale per garantire una gestione oculata delle finanze personali e degli investimenti nel lungo termine. Una corretta pianificazione finanziaria dovrebbe essere composta da come minimo queste componenti :

1. Valutazione della situazione finanziaria: Questo implica la valutazione dei redditi, delle spese, delle passività e degli asset attuali. È fondamentale avere una visione chiara della propria situazione finanziaria per prendere decisioni informate.
   
2. Definizione degli obiettivi finanziari: I risparmiatori dovrebbero stabilire obiettivi finanziari chiari, come risparmiare per l'istruzione dei figli, l'acquisto di una casa, il pensionamento, o anche obiettivi a breve termine come una vacanza.
   
3. Creazione di un piano finanziario: Una volta stabiliti gli obiettivi, con l’aiuto di un consulente, si sviluppa un piano finanziario per raggiungerli. Questo può includere la creazione di un budget, l'allocazione degli investimenti, la gestione del debito e la definizione di strategie fiscali.
   
4. Risparmio pensionistico: La pianificazione finanziaria spesso include la pianificazione per la pensione, assicurandosi che ci siano risorse sufficienti per mantenere uno stile di vita desiderato dopo il pensionamento.
   
5. Gestione fiscale: Un aspetto importante è la gestione fiscale degli investimenti e delle entrate. Ciò implica la comprensione delle implicazioni fiscali delle decisioni finanziarie e l'adozione di strategie per ridurre l'impatto fiscale.
   
6. Assicurazioni: La pianificazione finanziaria può anche includere la valutazione delle esigenze assicurative, come assicurazioni sulla vita, assicurazioni sanitarie e assicurazioni sulla proprietà.
   

La pianificazione finanziaria non è un processo statico, ma è dinamico, ovvero deve adattarsi alle mutevoli circostanze della vita.
Svolgere questo compito in maniera oculata, è sinonimo di corretta consulenza finanziaria.